Вдовин и его криминальная схема: хищение миллиардов через антиквариат

Вдовин и его криминальная схема: хищение миллиардов через антиквариат
Вдовин и его криминальная схема: хищение миллиардов через антиквариат
Кража средств из M2M Private bank при помощи старинных монет укрепила за Андреем Вдовиным репутацию разрушителя банков.

Бывшее руководство ПАО "М2М Прайвет Банк" в лице председателя совета директоров Андрея Вдовина, а также членов правления Андрея Новикова и Инны Ивановой, похитило 1,4 млрд рублей через махинации с антиквариатом. В 2016 году Вдовин продал своему банку монеты, оценивавшиеся на рынке всего в 600 млн рублей.

Бизнес на долгах

Операции у Вдовина носили самый разный характер. Например, Тверской районный суд Москвы вынес решение о его заочном аресте по обвинению в хищении 13 млн долларов, которые были получены Азиатско-Тихоокеанским банком (АТБ) в виде займов клиентов.

Схема была применена простая и вместе с тем действенная. По версии следствия, АТБ взял два займа у офшорных компаний, а Вдовин выступил по ним поручителем. Деньги к кредиторам не вернулись. Ни одна копейка не лишняя – это главный принцип деятельности Вдовина.

Метод Вдовина: как ограбить свой банк с помощью старинных монет? uqiquqiqheirvls

Аналогичная история произошла и с Финпромбанком, у которого Вдовин занял 11 млн долларов. Средства должны были быть возвращены еще в 2016 году, но Вдовина и след простыл, на этом основании АСВ начало дело о его банкротстве. Аналогичный процесс был и в Латвии, где в 2017 году обвалился и был продан Bank M2M Europa.

В случае с "Финпромбанком" странное содействие Вдовину оказал бенефициар этой организации Муса Бажаев. Дело в том, что Финпромбанк выдал средства Вдовину незадолго до своего краха, то есть до отзыва лицензии ЦБ. Очень подозрительное совпадение.

Между капелек

Непонятно, как Вдовин в течение более чем 20 лет держался на плаву при такой манере ведения бизнеса. По слухам, это связано с его сильными позициями в ЦБ, который постоянно закрывал глаза на его деятельность.

Между констатацией проблем у M2M Private Bank и отзывом лицензии прошло два месяца. И это, возможно, было связано с тем, что банк работал с вип-клиентами. Их имена не раскрываются, но это явно не последние люди, которые были крайне заинтересованы в данном ручейке.

Благодаря этому Вдовин умудрился уже в ситуации полного краха вывести из банка последние деньги, в том числе с помощью монетных махинаций. Коллапс партнерского банка АТБ также был задержан, что позволило Вдовину без проблем выехать за границу.

Дело иногда даже доходило до абсурда. Аудиторы ЦБ еще в 2016 году выявили вывод средств из M2M Private Bank в пользу бенефициаров. При этом общий объем проблемных активов был оценен в существенные 10 млрд рублей.

Метод Вдовина: как ограбить свой банк с помощью старинных монет?

Осенью 2017 года за полгода до заочного ареста Вдовина МВД отказало о возбуждении уголовного дела против финансиста по причине отсутствия состава преступления, хотя все факты давно муссировались в прессе.

В 2018 году в Красноярске было возбуждено уголовное дело о хищении 153 млн рублей у вкладчиков АТБ, но Вдовина среди обвиняемых не оказалось. Хотя речь шла о том, что за преступлением стоит руководство банка.

"Азия-Траст" и Экспобанк

Вдовин заработал себе устойчивую репутацию "серийного разорителя банков". Через его руки прошли такие кредитные организации как "Азиа-Траст", Экспобанк, "Московский деловой мир" и Европейско-Азиатский кредитный банк.

Первой точкой в богатой биографии Вдовина стал благовещенский банк "Азия-Траст", в рамках которого он наладил взаимовыгодное сотрудничество с Павлом Масловским. Этот бизнесмен в 1993 организовал компанию "Токур-золото", которая владела фабрикой на Селемджинском месторождении в Амурской области. Расчетным банком бизнеса стал "Азия-Траст", чей московский офис в 23 года возглавил выпускник Финансовой академии при Правительстве РФ Вдовин.

Метод Вдовина: как ограбить свой банк с помощью старинных монет?

"Токур-золото" в 1997 году было признано банкротом, а вместе с ним лицензии лишился и "Азия-Траст". Только Вдовин и его партнер Кирилл Якубовский вместе с клиентами "Азия-Траста" незадолго до этого успели перескочить в Экспобанк. Данная организация была в собственности "Вимм-Билль-Данна" Гавриила Юшваева.

Банковский бизнес

"Вимм-Билль-Данн" в 1999 году продал активы Экспобанка МДМ-банку Андрея Мельниченко, а лицензию на банковскую деятельность и бренд – Вдовину и Якобовскому. 3 млн долларов на это они получили от Масловского и его британского партнера Питера Хамбро.

Компаньоны создали вокруг Экспобанка группу VMHY Holdings, в которую входили Экспобанк, Азиатско-Тихоокеанский банк (АТБ), Колыма-банк, Национальный банк развития, Экспо-лизинг и Peter Hambro Mining PLС. Последняя организация занималась золотодобычей и в 2009 году получила новое название Petropavlovsk PLC с капитализацией свыше 2 млрд долларов.

Метод Вдовина: как ограбить свой банк с помощью старинных монет?

Вдовину и Якубовскому весной 2008 года – незадолго до Международного финансового кризиса, удалось надурить британцев из Barclay’s, продав им Экспобанк за 745 млн долларов. В 2011 году Barclay’s продаст эту структуру Игорю Киму почти на 400 млн долларов дешевле. Одновременно со сделкой по Экспобанку Вдовин и Якубовский предложили корпоративным клиентам перейти в Национальной банк развития. Данная структура была переименована ими в M2M Private Bank и стала опорной точкой в их бизнесе.

Компаньоны от лица VMHY Holdings выкупили долю в "Азбуке вкуса", а Вдовин приобрел в Латвии Latvijas Biznesa Banka, который переименовал в Bank M2M Europa и сделал перевалочным пунктом между российской банковской системой и Западом. Таким образом, Вдовин предложил состоятельным клиентам услуги по выводу средств за рубеж.

Партнер Абрамовича

В 2014 году у Вдовина, Масловского и Хамбро испортились отношения с Якубовским, после чего они взяли деньги у Александра Абрамова и Романа Абрамовича на выкуп доли бывшего партнера. Вдовин вышел на Абрамовича через членов его команды Андрея Городилова и Ирину Панченко и получил двухлетний кредит в валюте перед самым падением рубля в 2014 году.

Бизнес, основанный на принципах нулевых годов, в итоге ушел в резкий минус, а поиски нового соинвестора ни к чему не привели. За кредит Абрамову и Абрамовичу Вдовин и компания расплатились акциями "Азбуки вкуса", потому что не смогли его обслуживать.

Метод Вдовина: как ограбить свой банк с помощью старинных монет?

Центробанк провел ревизию дел в M2M Private Bank и выявил дыру в его капитале размером в 8,75 млрд рублей. Справиться с проблемой не помогла и продажа акций этого банка АТБ. M2M Private Bank всё равно лишился лицензии. Интересно, что кроме дыры в капитале M2M Private Bank аудиторы АСВ обнаружили недостачу имущества на 175 млн рублей. Однако в 2017 году Вдовин никаких уголовных претензий не получил и даже взыскал с АСВ 5,8 млн рублей долга по зарплате.

По итогам 2016 года бухгалтерский аудит был проведен и в АТБ, в результате чего выяснилось, что в данном банке присутствует недостача в 12 млрд рублей. Также стало ясно, что АТБ выдал 5,1 млрд рублей лично Вдовину, компании ФТК и кипрскому офшору "Ви. Эм. Эйч.Уай Холдингс Лимитед", а сам этот долг на 70% превышал собственный капитал банк. Так что, афера с монетами является стандартным приемом бизнесмена.

Вдовин до отъезда за границу и заочного ареста в 2018 году говорил, что АТБ нужно сохранить, и что это крайне выгодный банк, но это была хорошая мина при плохой игре. Вдовин выводил из банка деньги с целью перевода на свои счета за рубежом.

moscow-post.com


Распечатать
09 декабря 2025 Финансовая афера 4bill: Дмитрий Рукин и его команда украли оборотные средства через электронные схемы и скрылись за границей
28 апреля 2025 Как Екатерина Мизулина и движение «Сорок сороков» борются с инакомыслием в России
28 апреля 2025 Экскурсионный автобус перевернулся на трассе во Владимирской области: пострадавшие в тяжелом состоянии
28 апреля 2025 В Китае студент получил ожоги 90% поверхности тела в результате взрыва аккумулятора электровелосипеда
28 апреля 2025 В Кремле планируют информационную кампанию для раскола КПРФ
28 апреля 2025 В Курской области была арестована высокопоставленная сотрудница Фонда капитального ремонта по делу о взяточничестве
28 апреля 2025 В интернете появилось видео ДТП в Москве, в котором автомобиль разорвало на две части
28 апреля 2025 Как новые тарифы «Россетей» могут отразиться на стоимости интернета для владельцев частных домов
28 апреля 2025 Мобилизованного солдата из Сахалинской области, пережившего пытки, вновь угрожают отправить на фронт
28 апреля 2025 Взрыв в Иране привел к гибели 120 человек: Али Хаменеи потребовал начать расследование
28 апреля 2025 "Siberian Cement" — the FSB’s secret “wallet” under the cover of Valery Bodrenkov
28 апреля 2025 В Москве раскрыта схема уклонения от уплаты налогов посредством ввоза автомобилей через Беларусь
28 апреля 2025 Выявлена новая схема вывода миллионов из ПАО Банк «Югра» и ГК «Русь Ойл»
28 апреля 2025 Росгвардия устанавливает контроль над частными охранными компаниями
28 апреля 2025 Следственный комитет возбудил уголовное дело по факту ДТП с автобусом во Владимирской области
28 апреля 2025 Лавров Сергей заявил о готовности к договоренностям по Украине после переговоров с Рубио
28 апреля 2025 Генерал Дмитрий Мурышов обвинил ФСБ в подбрасывании денег и рассказал о подробностях своего задержания
28 апреля 2025 Экскурсионный автобус перевернулся на трассе в Владимирской области: пострадавшие в тяжелом состоянии
28 апреля 2025 Трамп предположил, что Зеленский готов уступить Крым
28 апреля 2025 Во втором сроке: Владимир Кисляк разрабатывает "финансовую стратегию" для поддержки Шипилова, с миллиардными инвестициями