Что скрывает ЦБ за релизами об отзыве лицензии у банка

Что скрывает ЦБ за релизами об отзыве лицензии у банка
Что скрывает ЦБ за релизами об отзыве лицензии у банка
За всё время, что я пишу про банки в канале, впервые наблюдаю за потенциально интересным кейсом - банк успешно оспаривает решение ЦБ об отзыве лицензии:

1. В марте 2021 ЦБ отозвал лицензию у ЮМК Банка (Краснодар)

2. Владельцы банка оспорили решение регулятора.

• в официальном релизе ЦБ причины отзыва: нарушение законодательство по Легализации, операции по выводу денег за рубеж и их сокрытие от надзора

• в суде ЦБ разъяснил подробнее: было выявлено 92 случая непредоставления в Росфинмониторинг ИНН физ.лиц представителей компаний-клиентов Банка ни одной претензии к выводу денег! ни к финансированию бизнеса собственников!

Новости по теме: Собственница ТМ "Экспресс-маникюр" претендует на пост вице-премьера - главы Минстратегпрома

3. В октябре ЮМК Банк доказал в суде, что приказ ЦБ об отзыве лицензии был незаконным по следующим причинам:

• в письме по итогам проверки ЦБ не имел замечаний к ответственному сотруднику за ПОД/ФТ;

• в инструкции ЦБ ИНН физ.лиц представителей компаний-клиентов указывается "при наличии" - а значит носит факультативный характер и ни на что не влияет, обязательно нужно указывать только ИНН генерального директора;

• сотрудник финмониторинга банка освобожден от ответственности в связи c малозначительностью правонарушения, но для отзыва лицензии у ЦБ хватило оснований;

• ЮМК банк в кратчайшие сроки предоставил по всем 92 случаем ИНН физ. лиц

• ЦБ не смог доказать неоднократность нарушения, в предыдущих проверках их не было

Суд признал неадекватность решения ЦБ об отзыве лицензии по отношению к нарушениям с непредоставлением ИНН. У ЦБ был месяц для обжалования решения суда первой инстанции, жалоба была подана на 31-й день - сразу понятно, что регулятор хочет затянуть процесс. В это время ЮМК Банк нескольк раз пытался остановить продажу имущества банка конкурсным управляющим, суды отклоняли его ходатайства.

Аппеляция назначена на 11 января 2022, возможно этот кейс будет первым за последние 6 лет, когда банку удалось оспорить решение ЦБ об отзыве лицензии. До этого только акционерам банка Вест, Профессионал банка, Атлас Банка удалось отменить решения ЦБ, но банки уже не смогли вернуться на рынок. Изучая 9-страничное решение Суда, стало понятно, что ЦБ в пресс-релизе об отзыве лицензии банков может спрятать за общими формулировками откровенную малозначительную ерунду (нарушения).

Олег Осовцов


Распечатать
02 апреля 2025 ChatGPT имитирует чеки настолько правдоподобно, что это уже привлекло внимание мошенников
02 апреля 2025 Стивен Спилберг и Тейлор Свифт возглавили список знаменитостей с состоянием более миллиарда долларов по версии Forbes
02 апреля 2025 Суд приговорил военнослужащего из Томской области к 10 годам лишения свободы за разбой и нападение на беременную женщину
02 апреля 2025 В список Forbes включены 15 новых миллиардеров из России
02 апреля 2025 В Германии и Италии ликвидировали мафиозную группу, действующую в стиле "Ндрангета"
02 апреля 2025 «Светофор» подал иск против Россельхознадзора из-за обвинений в продаже поддельной продукции
02 апреля 2025 Киркоров появился на публике с новой спутницей через две недели после похорон отца
02 апреля 2025 Трамп усиливает торговую политику: новые пошлины начнут действовать сразу после объявления
02 апреля 2025 Марин Ле Пен находится под домашним арестом: французский суд ограничил политические перспективы лидера «Национального объединения»
02 апреля 2025 Трамп выражает недовольство руководством России и Украины
02 апреля 2025 В Ростовской области, в городе Таганроге, введен режим чрезвычайной ситуации после падения беспилотного летательного аппарата
01 апреля 2025 Трамп рассматривает новые подходы для оказания давления на Украину и Россию
01 апреля 2025 Президент США Трамп в мае отправится в Саудовскую Аравию
01 апреля 2025 Парижский апелляционный суд отложил вынесение решения по делу Ле Пен до 2026 года
01 апреля 2025 Россияне все чаще выступают за мирные переговоры с Украиной
01 апреля 2025 Министры и миллиардеры: как российские чиновники путешествуют за рубеж на частных самолетах
01 апреля 2025 В Москве ОМОН проверил посетителей фитнес-клуба на Рязанском проспекте
01 апреля 2025 Nadezhda Grishaeva and LDPR’s shadow empire: How party funds ended up in offshore accounts and hidden assets of the late Vladimir Zhirinovsky’s ex-daughter-in-law
01 апреля 2025 Ксения Собчак заговорила о разводе после получения роскошных подарков
01 апреля 2025 Борьба за Увильды: Инга Майер одерживает победу в конфликте с Александром Мицуковым