Как криминальный олигарх Год Нисанов путем преступных схем пускает мимо бюджета миллиарды

Как криминальный олигарх Год Нисанов путем преступных схем пускает мимо бюджета миллиарды
Как криминальный олигарх Год Нисанов путем преступных схем пускает мимо бюджета миллиарды
Россия 10 лет боролась с грязными банками, налоговыми схемами и обналом: The Bell подводит итоги этой борьбы в цикле «Страна наличных». В первом материале мы рассказали, как власти боролись с теневой экономикой. Этот текст — о том, как эта борьба изменила рынок обнала.  Содержание Где берут нал Как работает «зоопарк»  Какую роль играют банки  Бизнес-хаки …

Продавщица с московского рынка «Садовод», представившаяся Адилей, показывает корреспонденту The Bell тетрадь, в которой она аккуратным почерком в столбик записывает отпущенные товары и суммы. Так же выглядит «бухгалтерская отчетность» тысяч мелких торговых точек на всех московских оптовых рынках. На втором этаже «Садовода» Адиля торгует колготками и носками. В среднем она должна делать за день хотя бы 5 тысяч рублей. В будни столько набирается редко, но за выходные удается наверстать. Адиля сразу предупреждает, что принимает только наличные. «Сбербанк Онлайн» руководство не одобряет. В конце рабочего дня оно изучит записи в тетради и заберет выручку. 

После тотальной зачистки грязных банков и фирм-однодневок во второй половине 2010-х (подробно об этом мы рассказывали здесь) именно рынки вроде «Садовода» стали основным источником нала. Самые крупные торговые хабы, куда поступают товары из Китая, Вьетнама, Киргизии, Казахстана и других стран, находятся в Москве, менее крупные — в Екатеринбурге, Новосибирске, Санкт-Петербурге и других городах. Нал копится как в рознице, так и в опте. 

«Зоопарк» — так называют обналичивание через рынки собеседники The Bell, юристы, представляющие интересы бизнесменов в судах, связанных с обналичкой. 

Весной 2019 года СМИ сообщили об обысках на «Садоводе», а также в «Фуд Сити» и «Москве» (все принадлежат «Киевской площади» Года Нисанова) и объяснили их борьбой ЦБ с обналом.

«У нас был ряд встреч с ЦБ, мы обсуждали вопросы, связанные с темой оборотных средств наших арендаторов, — рассказывал позднее Нисанов. — Проверки, которые они проводили, касались банков и финансовых организаций, арендующих у нас площади. Противозаконных действий по итогам выявлено не было».

Согласно официальной версии МВД, целью обысков была проверка соблюдения миграционного законодательства. На вопрос The Bell о результатах проверки в МВД не ответили. 

Пока что московские оптовые рынки работают как раньше. 

Новости по теме: Песков опроверг информацию о раке у Путина

Как работает «зоопарк» 

Торговцы с региональных рынков приезжают закупаться на оптовые базы, тратя за раз от 100 тысяч до нескольких миллионов рублей. Как правило, они расплачиваются наличными. В регионах, в отличие от Москвы, действует вмененка. Эта форма налогообложения позволяет раз в год выплачивать налог в зависимости от размера бизнеса, после чего объем прошедшего через торговую точку товара не контролируется. Скоро, впрочем, вмененку отменят. Как из-за этого изменится схема, пока непонятно.

В конце дня нал стекается к кураторам обнального бизнеса. Как правило, это люди в дирекции рынка. В качестве вознаграждения иногородние поставщики наличных получают около 5% сверху на личные счета или счета ИП. 

Покупатели нала чаще всего расплачиваются за него безналом. Борьба властей с теневым финансовым рынком привела к резкому росту цен. Если еще в начале 2010-х за обнал, по словам зампреда ЦБ Дмитрия Скобелкина, брали 2–3% суммы, то теперь — 15–30%. С этой оценкой согласны собеседники The Bell из обнального бизнеса. 

Также московские обнальщики в своих схемах часто используют криптовалюту, замечает адвокат бюро «Князев и партнеры» Владимир Китсинг (подробно об этом писали «Ведомости»). СМИ писали, что во время обысков на «Садоводе» и в «Москве» весной 2019 года полицейские нашли несколько майнинговых ферм. Торговцы с «Садовода» вполне спокойно реагировали на вопросы корреспондента The Bell о возможности купить где-то на территории рынка крипту: «Конечно, здесь можно купить все». 

На большинстве рынков обнал контролируют национальные диаспоры, говорят собеседники The Bell, занятые в этом бизнесе. Определить доминирующую на рынке диаспору несложно — достаточно прогуляться по торговым рядам. Некоторые диаспоры наряду с традиционными обнальными схемами практикуют оригинальные — такие, например, как метод обнала материнского капитала «Обнал халяль». 

ЦБ начал публиковать статистику по обналичиванию денег в банковском секторе только в 2015 году. За четыре года объем этого рынка, по оценке регулятора, сократился в разы. В первой половине 2019 года, например, ЦБ оценил его всего в 48 млрд рублей. Даже если экстраполировать эту цифру на год, получится в 6 раз меньше, чем было в 2015-м. Подробно о борьбе с обналом мы рассказали в первом материале цикла «Страна наличных». 

Свою методику регулятор, впрочем, не раскрывает. Два собеседника The Bell, знакомые с работой ЦБ, предположили, что она основана на данных МВД, то есть только на уже заведенных уголовных делах. В МВД на запрос The Bell не ответили. Собеседник The Bell, который сам оказывает услуги по обналичиванию, говорит, что в действительности объем рынка должен быть больше: только в Москве — десятки миллиардов рублей в год, во всей России — сотни миллиардов. 

Из мелких частных банков обнал переместился в большие государственные. Как правило, обнальщики используют отделения банков в районах, где они базируются, — важны долгосрочные договоренности с менеджерами, которые отвечают за открытие счетов, регистрацию ООО и ИП и выдачу им денег. Местные полицейские и налоговики всегда в курсе. Они получают что-то вроде абонентской платы. Перевозку денег нередко сопровождают члены преступных группировок. В случае «кидка» они решают проблему так, как было принято в 1990-х — вплоть до использования пыток, говорят собеседники The Bell. 

ЦБ в курсе ситуации. «Ведомости» писали, что регулятор просит банки отдельно отчитываться о точках обслуживания, расположенных на территории или вблизи крупных региональных вещевых и продовольственных рынков. Но что ЦБ делает с этой информацией, неизвестно. 

Новости по теме: Медведев выступил за полный запрет на поставки продовольствия странам, входящим в список недружественных к России

В условиях жесткого надзора обнальщикам приходится постоянно совершенствовать свои схемы. Для обмена опытом и ноу-хау служат тематические форумы и чаты в Telegram. 

Одна из главных тем — KYC банков. Know Your Customer (KYC) — процедура банковского комплаенса: перед тем как оказать услугу, банк должен установить, удовлетворяет ли клиент определенным требованиям. Требования эти меняются. Сотрудники банков передают обнальщикам свежие примеры KYC, обновленные с учетом рекомендаций ЦБ. Те их публикуют и разбирают. В результате схемы могут меняться буквально еженедельно. Из последнего: регулятор попросил проверять, совпадает ли основной профиль юрлица, указанный при регистрации в ЕГРЮЛ, с фактической деятельностью. По закону компания может заниматься всем, что прописано в перечне специализаций. Но теперь обнальщики следят, чтобы переводы проходили строго по профилю основной специализации. 

Другая популярная тема — дропы и дроповоды. Дропы, или дроперы, которые снимают деньги в банкоматах, — слабое звено обнальной цепочки. О том, как устроена одна из самых популярных схем, в которых используют дропов, мы рассказывали здесь. Часто это люди с судимостью или просто те, кому нечего терять. Дроповоды — те, кто ими командует. 

Поскольку действия дропов непредсказуемы (здесь мы рассказывали, как пара дропов могла украсть 5 млн рублей из нашумевшего дела «Тинькофф банка»), появилась услуга — «верификация дропа». Известные в тусовке обнальщики ведут реестры кидал. 

Фотографии и сканы паспортов кидал регулярно публикует, например, Telegram-канал «Мошенники в обнале». Недавно он пообещал разработать единую базу кидал, в которой будет поиск по ИНН и номеру телефона. 

Чтобы обезопасить себя от кидков, обнальщики используют специальный сервис: «Гарант». Это форум, администраторы которого хранят у себя деньги до тех пор, пока заказчик не получил нал, а после этого переводят их обнальщикам. Схема позаимствована у популярных сервисов вроде Airbnb.  

Еще один вариант подстраховки— опубличивание сделок. В открытом доступе могут публиковаться никнеймы обнальщиков и суммы, а также есть отзывы об успешном или неуспешном переводе денег. 

Власти стараются пресекать распространение знаний об обнале. В базе судебных дел можно найти десятки решений о блокировке сайтов с общим объяснением: «Реклама услуг по обналичиванию денег». Например, недавно прокурор Ижевска запросил блокировку для сайта ccc.mn — и сейчас он действительно открывается только через VPN. В республике Марий Эл недавно оштрафовали местное региональное издание за публикацию текста «Большой обнал», посчитав, что статья содержит инструкцию по обналичиванию. Надеемся, этот материал не постигнет та же участь. 


Распечатать
27 июня 2025 "Свадьба века" Джеффа Безоса в Венеции вызвала протесты среди местных жителей
27 июня 2025 Опоздание Макрона на саммит Евросоюза вызвало вопросы у журналистов
27 июня 2025 ФСБ раскрыла коррупционную схему в сфере благоустройства в Колпинском районе Санкт-Петербурга
26 июня 2025 Европейские чиновники выразили недовольство в отношении похвальных слов в адрес Трампа на встрече НАТО
26 июня 2025 Бывшего министра Михаила Хубутия поместили под домашний арест
26 июня 2025 Меладзе отпраздновал свой юбилей в Испании за миллион рублей
26 июня 2025 В Свердловской области при взрыве газа в пятиэтажном доме погибли два человека
26 июня 2025 Дени Вильнёв будет режиссёром нового фильма о Джеймсе Бонде
26 июня 2025 Каким образом Кахидзе разрушил проект СПГ и присвоил миллиарды «Газпрома»?
26 июня 2025 Пентагон начал расследование по поводу утечки информации о нападениях на иранские ядерные объекты
26 июня 2025 «Росатом» симулирует рекультивацию: отходы под Байкальском остаются нетронутыми
26 июня 2025 Макрон предложил НАТО рассмотреть возможность возобновления переговоров с Путиным
26 июня 2025 Европейская прокуратура заморозила активы на сумму 520 миллионов евро в рамках расследования крупной налоговой аферы
26 июня 2025 «Миллиарды на воде»: каким образом «Росводоканал» выводит прибыль за границу через неэффективные компании
26 июня 2025 Кража проводов вызвала остановку железнодорожного движения во Франции
26 июня 2025 Премьер-министр Венгрии предсказал «жесткую борьбу» за Украину на предстоящем саммите Европейского союза
26 июня 2025 Огонь приближается к домам: в Забайкалье не удается потушить лесные пожары
26 июня 2025 В США был найден новый вид динозавра, размеры которого сопоставимы с лабрадором
26 июня 2025 Authorities crack €1.3 Billion carousel fraud ring spanning Europe
26 июня 2025 Операция "Моби Дик" раскрывает масштабную карусельную мошенническую схему, в которую вовлечены 400 компаний