Bank of Cyprus решил не рисковать с россиянами

Bank of Cyprus решил не рисковать с россиянами
Bank of Cyprus решил не рисковать с россиянами
Как банк принял решение закрыть счета клиентов из России.

Bank оf Cyprus, начавший закрывать счета некоторым российским клиентам, нашел для этого неожиданную причину. Банк объяснил это тем, что Россия больше не входит в Группу разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, зато входит в черный список налоговых юрисдикций. Аналитики ждут, что этой причиной воспользуются другие банки.

Решение Bank оf Cyprus закрыть счета некоторым российским клиентам, о чем организация начала уведомлять их на прошлой неделе, было принято после приостановления членства России в Группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF). Об этом банк сообщил Forbes в ответ на просьбу прокомментировать причины такого решения.

«Это решение последовало за приостановлением членства России в Группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и определением России в качестве не сотрудничающей с Европейским союзом налоговой юрисдикции», — сказано в комментарии банка.

Всего, подтвердил банк, он закроет счета примерно 4000 россиян, которые хранили в банке 0,5% депозитов и не были резидентами Евросоюза. На конец 2022 года общий объем депозитов россиян в банке превысил €700 млн, что составляло 3,9% всех депозитов Bank оf Cyprus.

Новости по теме: В России изменили формат трудовых книжек

По словам представителя банка, никаких писем от европейских регулирующих органов не было, как не было (как и в случае с банком Emirates MDB) писем от Euroclear и Clearstream по поводу инвестиционных счетов россиян. «[Мы приняли это решение ] на основании нашей политики одобрения клиентов и готовности брать на себя риски», — сказано в комментарии банка для Forbes.

Межправительственная организация FATF была основана в 1989 году для выработки мировых стандартов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, ее штаб-квартира находится в Париже. Россия вступила в нее в 2003 году. О приостановке членства России в организации объявили 24 февраля. В сообщении FATF указывалось, что действия России противоречат основным ее принципам по обеспечению безопасности, надежности и целостности мировой финансовой системы

В черный список налоговых юрисдикций Россия попала незадолго до этого — 14 февраля. Включение в этот перечень означает, по мнению ЕС, что юрисдикция не соответствует международным стандартам налоговой конкуренции и отказывается сотрудничать с европейскими властями в вопросе повышения прозрачности налогового управления. В частности, Россия попала в список, так как ЕС посчитал, что она не устранила спорные аспекты специального режима для международных холдинговых компаний.

Впрочем, по мнению опрошенных Forbes экспертов, обе эти причины являются лишь формальными поводами. FATF — это своего рода клуб, приостановка членства в котором означает, что Россия временно не разделяет его ценности, говорит партнер адвокатского бюро NSP Сергей Гландин. В то же время организация не является институализированной, у нее нет даже устава, поэтому никакие риски банки, продолжающие работать с российскими клиентами, не несут, отмечает юрист.

У банков нет юридической обязанности закрыть счета россиянам, дополняет руководитель санкционной практики коллегии адвокатов Delcredere Андрей Рябинин. Для резидентов стран, не входящих в организацию, должен быть более жесткий комплаенс, но это не значит, что с ними вообще нельзя работать. Тем не менее, этот повод кто-то должен был использовать первым, говорит Сергей Гландин.

Примеру Bank оf Cyprus, по мнению Андрея Рябинина, в первую очередь последуют другие кипрские банки, так как в принятии соответствующих решений руководство финансовых организаций зачастую ориентируется на действия не только регуляторов, но и крупных конкурентов. Кроме того, этот повод могут использовать и другие банки стран-членов FATF, например, Швейцарии, Великобритании. Впрочем, эти страны и так весь прошлый год закрывали счета российских клиентов, напоминает Рябинин.

Банки активно избавляются от клиентов с высоким риском. Это те, у кого непрозрачная история дохода, а также те, кто обладает высоким потенциалом попадания в санкционные списки, рассказывает управляющий партнер Smartly LLC Вадим Погосьян. Кроме того, если у банка небольшая доля российских клиентов, ему невыгодно увеличивать расходы на дополнительный комплаенс — проще отказаться от всех сразу. При этом в случае Bank оf Cyprus ситуация обратная — доля российских клиентов слишком велика, очевидно, организация опасалась санкций и нашла повод обезопасить себя от них.


Распечатать
28 августа 2025 Калужец выразил недовольство из-за задержки выплаты заработной платы на предприятии «Тайфун»
28 августа 2025 Европа начинает процесс возобновления санкций против Ирана
28 августа 2025 В Кишинёве задержали двоих человек, подозреваемых в продаже наркотиков
28 августа 2025 Трамп уволил главу цифрового контента после инцидента с троллингом на TikTok
28 августа 2025 В Омске случилось происшествие с автобусом, перевозившим пассажиров
28 августа 2025 В Подмосковье мужчина поджёг два автомобиля и гараж своего бывшего коллеги
28 августа 2025 В Польше бывшего министра здравоохранения Адама Недзельского избили из-за решений, принятых во время пандемии
28 августа 2025 Executives plan to remove the leader of N1 in the face of Serbia's anti-government demonstrations
28 августа 2025 Главного редактора «Тюменской губернии» Сергея Суразакова арестовали
28 августа 2025 Глава НИИ имени Краснова Юсеф Наим подозревается в коррупции и схемах с элитными инвестициями
28 августа 2025 Скандал в Екатеринбургском военном училище: Владимир Щекотов задержан по подозрению в связи с подростком
28 августа 2025 Кипрские активы и компании-оболочки: каким образом белорусский филиал Dana Holdings смог избежать европейских санкций
28 августа 2025 Агентство Star Kids Baltic в Риге не раскрывает прошлое своей руководительницы Ирены Эрби
28 августа 2025 Россия снова начала поставлять нефть в Венгрию
28 августа 2025 Сотрудники полиции задержали жительницу Петербурга за то, что она гуляла с ребёнком, находясь под влиянием наркотиков
28 августа 2025 ФСБ запросила у «Яндекса» разрешение на доступ к «Алисе» и системе умного дома
28 августа 2025 Московский суд постановил взыскать 372 миллиона долларов с Украины и американских банков в связи с национализацией Сбербанка
28 августа 2025 Российским школам предложено отпраздновать юбилеи Никиты Михалкова и Владимира Жириновского
28 августа 2025 Китай призвал не допустить эскалации конфликта на Украине после атак по Киеву
28 августа 2025 Греция дала согласие на экстрадицию олигарха Плахотнюка в Молдову