Фактического владельца «Города» Владимира Кваснюка и председателя правления банка Станислава Кулагина следствие считает организаторами масштабных хищений, а сменившего последнего в должности Владимира Генералова и сотрудника учреждения Евгения Смирнова — исполнителями. Как выяснилось во время расследования, подсудимые, запутывая следы махинаций, спрятали банковские серверы, уничтожили кредитные досье и фальсифицировали внутрибанковские документы.
Как следует из материалов уголовного дела, организаторами миллиардных хищений в двух кредитных учреждениях являются Владимир Кваснюк и Станислав Кулагин. Первый был фактическим владельцем банка «Город», а второй занимал в нем пост председателя правления. К исполнению преступления, по материалам дела, они привлекли Владимира Генералова, сменившего господина Кулагина в его должности за два месяца до краха банка, и сотрудника Евгения Смирнова. Всем четверым инкриминировали растрату в особо крупном размере (ч. 4 ст. 160 УК РФ), ущерб по делу составляет более 10,6 млрд руб. По данным правоохранителей, фигуранты практически полностью «выпотрошили» банки, похитив не только средства, но и практически все ликвидное имущество.
Никто из подсудимых вины не признает.
В уголовном деле речь идет о периоде с июня 2014 года по ноябрь 2015 года, в котором «Город» и «Таурус» были лишены лицензий за многочисленные нарушения законодательства. В частности, ЦБ в качестве причин для отзыва лицензий называл проведение кредитными организациями сомнительных транзитных операций по незаконному выводу средств за рубеж в крупных объемах.
Основным эпизодом дела является хищение активов «Города».
Владимир Кваснюк, как следует из материалов дела, с января 2006 года являлся официальным владельцем банка, а затем, сохраняя полный контроль над кредитным учреждением, переоформил свои акции на подставных лиц. Назначенный в январе 2011 года председателем правления банка Станислав Кулагин все это время, по данным следствия, был доверенным лицом владельца. В середине 2015 года, незадолго до отзыва у банка лицензии, господа Кваснюк и Кулагин, следует из материалов расследования, разработали план по хищению активов учреждения, при этом бенефициар «Города» координировал совершение преступления, а предправления его организовывал, он же привлек в сообщники назначенного осенью 2015 года на должность и. о. предправления «Города» Владимира Генералова, а также Евгения Смирнова.
Основным инструментом хищения активов банка, по версии следствия, являлись фиктивные договоры купли-продажи, также цессии, заключенные с фирмами, подконтрольными организаторам аферы. Самая крупная афера, по данным следствия, была совершена 30 октября 2015 года, когда по указанию господ Кваснюка и Кулагина были заключены договоры-цессии с ООО «Нефтьгаз-развитие», согласно которым банк передал фирме права требования по наиболее ликвидным кредитам, выданным 94 юридическим и физическим лицам.
Их общая сумма составила 10,47 млрд руб. Взамен банк получил неликвидные ценные бумаги нескольких компаний.
Чтобы замаскировать хищение и затруднить возврат средств банку в будущем, следует из материалов дела, подсудимые оформили ряд новых сделок с ООО «Невада» и офшорными Lamerika Group Ltd и Ediniz Business Inc.
А 3 ноября 2015 года по указанию организаторов махинаций, говорится в деле, банк продал подконтрольным им компаниям также свой офис в Автозаводском проезде и автопарк, включая автомобили BMV Х6 и Land Crusier 200. Стоимость проданного имущества превысила 71 млн руб. Однако, как следует из материалов дела, и эти сделки носили фиктивный характер, поскольку никаких денег за это имущество «Город» так и не получил.
Параллельно с хищением активов «Города» Владимир Кваснюк и Станислав Кулагин, говорится в деле, создали еще одну преступную группу, в которую вошли теневые банкиры Агустин Моралес-Эскомилья и Олег Белоусов, с целью вывода денег из банка «Таурус».
Господин Кваснюк был знаком с владельцем финансового учреждения, в результате в 2014 году акции банка перешли организаторам аферы, после чего их также оформили на подставных лиц. На этот раз основным инструментом хищения, следует из дела, стали невозвратные валютные кредиты размером от $900 тыс. до $1 млн. «Таурус», как следует из материалов расследования, выдавал их фирмам-однодневкам якобы для покупки теми земельных участков. В материалах упоминаются ООО «Строй-технология», ООО «Интеграл», фирмы «Горизонт-38», «Кросс-Трейд» и «Профстрой». Всего в период с 20 февраля по 10 марта 2015 года, по данным следствия, было выдано кредитов на сумму 234,9 млн руб. Все эти деньги в итоге оказались на одном счету, после чего 13 и 17 марта 2015 года на инкассаторских автомобилях были вывезены из банка.
Как выяснилось во время расследования, владельцем участков, которые якобы покупались, был один из банковских клиентов. При этом его подпись на различных договорах была подделана, а землю он не продавал. Заметая следы махинаций, по указанию организаторов их сообщники, говорится в деле, уничтожили кредитные досье участников этих сделок. А чтобы окончательно замаскировать следы аферы, участники группы намеревались также вывезти и уничтожить банковские серверы «Тауруса», которые находились в Челябинске. И лишь введение временной администрации не дало осуществить задуманное.
Стоит отметить, что ряд фигурантов этого расследования, включая теневого банкира Моралес-Эскомилью, уже приговорены к длительным срокам заключения. А один из осужденных — финансист Виктор Байков — даже умер в колонии. Еще три фигуранта — банкир Олег Белоусов, старший брат Владимира Кваснюка Сергей Кваснюк и финансист Александр Агабеков — находятся в розыске.
