Американскому банку JPMorgan в суде не удалось убедить Бельгию разморозить финансы или активы, находящиеся под санкциями, введенными из-за конфликта между Россией и Украиной.
В прошлом году банк JPMorgan Chase & Co. в суде пытался убедить бельгийские власти разблокировать около 2,4 миллиарда долларов, замороженных в связи с санкциями против России, но успеха не добился. Об этом свидетельствует выявленный журналистами вердикт.
Средства, которые принадлежат JPMorgan, крупнейшему банку в США, по-прежнему остаются в Бельгии. Это транзакции с Центробанком России, на который Евросоюз наложил санкции в ответ на вторжение России в Украину в 2022 году.
Судебное дело, о котором раньше публично не сообщалось, демонстрирует заметную проблему санкционных ограничений, введенных западными странами в отношении России после начала полномасштабного вторжения в Украину.
Большая часть заблокированных транзакций и замороженных активов на сумму 258 миллиардов евро на самом деле не принадлежит сторонникам Кремля или российским государственным и корпоративным структурам. Эти средства принадлежат инвесторам, которых санкции не касаются. Тем не менее средства остаются недоступными.
Поскольку в Бельгии находится крупнейший поставщик финансовых услуг Евросоюза, компания Euroclear, которая заблокировала переводы и заморозила активы, Бельгия оказалась в эпицентре попыток выяснить, какие средства должны оставаться под санкциями, а какие нужно разморозить.
До сих пор Бельгия не конфисковала ни одной суперъяхты или особняка в связи с санкциями в отношении российского режима и его сторонников. Зато многие организации и частные лица обратились к бельгийским властям с просьбой разморозить их средства или активы.
Поток запросов на разморозку денежных средств и активов, а также судебные тяжбы перегрузили Министерство финансов страны и ее судебную систему, как сообщает бельгийская газета De Tijd.
«Я подсчитал, что 80 процентов или даже больше заблокированных миллиардов принадлежат — с юридической точки зрения — невиновным людям, которых вообще-то санкции не должны затрагивать», — сказал Роланд Моейерсонс, бельгийский адвокат, представлявший интересы клиентов, которые пытались оспорить в суде действия Минфина.
По данным OCCRP, De Tijd и голландской Follow The Money, неопределенность в отношении санкционных российских средств также не дает направить их на восстановление Украины.
В ответ на иск JPMorgan Верховный административный суд Бельгии пришел к выводу, что у него больше нет «необходимости принимать решение» по этому вопросу, как сказано в вердикте от апреля 2024 года.
Дело в том, что Министерство финансов Бельгии отменило свое решение отклонить запрос JPMorgan на разблокировку его 2,3 миллиарда евро.
То же решение министерство приняло и по поводу других дел. Однако отзыв решения об отказе в разморозке транзакций не означает, что средства разблокированы. Просто официальный отказ стал не нужен из-за закона ЕС о санкциях, который гласит, что замороженные транзакции могут быть разблокированы только при определенных обстоятельствах.
«В исключительных случаях разморозка все же может иметь место, если заблокированная транзакция угрожает финансовой стабильности в ЕС, — сказал Себастьян Гийом, директор службы комплаенса Министерства финансов. — Но это явно не относится к американским банкам вроде JPMorgan».
Судя по бельгийским судебным документам, JPMorgan не стал продолжать тяжбу. В банке отказались давать комментарии по этому вопросу.
По данным Минфина Бельгии, JPMorgan — не единственный банк, чьи средства оказались заморожены из-за антироссийских санкций.
«У европейских банков тоже были транзакции с Центральным банком России, и деньги все еще заблокированы. И это даже большие суммы, чем у JPMorgan, — сказал Гийом. — Но европейские банки не сообщают своим клиентам, что из-за транзакций с Центральным банком России у них заморозили X миллиардов евро».
Гийом не уточнил, о каких европейских банках идет речь, но отметил, что они не подавали в суд.
Планы на восстановление
В последние пару лет украинские чиновники не раз говорили, что средства и активы, конфискованные на основании антироссийских санкций, нужно пустить на восстановление пострадавшей Украины. Европейские лидеры одобрили эту идею.
Накануне европейской встречи по безопасности, которая прошла в Мюнхене с 14 по 16 февраля, президент Украины Владимир Зеленский повторил призыв. По имеющимся данным, он предложил использовать конфискованные средства, чтобы построить дома для людей, потерявших жилье из-за войны.
Зеленский планировал выдвинуть эту идею на встрече в Мюнхене, но вице-президент США Дж. Д. Вэнс сорвал повестку дня, обвинив европейские страны в подавлении свободы слова и притеснении крайне правых партий. Затем Вэнс встретился с лидером партии «Альтернатива для Германии» (AfD), которая обрела значительное влияние в стране, несмотря на нацистские тенденции.
После речи Вэнса европейские лидеры созвали экстренное совещание, чтобы обсудить отношения с администрацией президента США Дональда Трампа. Общее обсуждение восстановления Украины — отчасти за счет средств, конфискованных в результате санкций — не состоялось.
Но ситуация в Бельгии показывает, насколько сложно реализовать этот план.
Из-за санкций было заморожено 258 миллиардов евро. Из них 193 миллиарда приходятся на транзакции, заблокированные Euroclear, поскольку они связаны с Центральным банком России. На это указывают данные, предоставленные Министерством финансов Бельгии.
В Euroclear отказались давать комментарии.
Оставшиеся 65 миллиардов евро — это не транзакции, а активы, которые, по словам представителей Минфина, в основном были заморожены в Euroclear.
55 миллиардов из них приходятся на ценные бумаги, то есть различные инвестиционные инструменты, включая акции и облигации. Ценные бумаги были заморожены потому, что они прошли через попавший под санкции российский Национальный расчетный депозитарий, который занимается обслуживанием таких бумаг.
Еще примерно 10 миллиардов из 65 миллиардов евро заморожены потому, что их держат попавшие под санкции российские банки.
«Банки, активы которых заморожены, сами находятся под санкциями, но их клиенты — нет, — сказал Александр Де Гест, генеральный администратор Минфина. —
И когда люди говорят о полной конфискации всех замороженных активов, понимают ли они, что часто это касается имущества не санкционного банка или финансового учреждения, а их клиентов?
Такая конфискация была бы беспрецедентной в истории санкций», — сказал Де Гест.
Правовые сложности
Еще в феврале 2022 года, когда Россия начала полномасштабное вторжение в Украину, в Министерстве финансов Бельгии было всего два сотрудника, которые занимались вопросами санкционных ограничений. Затем в отношении России приняли череду санкций, которые страна пыталась оспорить.
По словам Де Геста, сейчас вопросами, связанными с антироссийскими санкциями, занимаются 15 сотрудников Министерства финансов, и этого недостаточно, чтобы обработать все поступающие заявки.
«Мы можем обрабатывать максимум 100 запросов в месяц, но к нам поступает столько же новых заявок, поэтому задержка в 800 запросов сохраняется», — сказал он.
Тем временем в Верховном административном суде Бельгии, который также называют Государственным советом, начато более двухсот процедур с ходатайствами в Министерство финансов о разблокировке замороженных активов или транзакций.
Журналисты изучили 72 решения, и в 70 случаях суд постановил, что не может вынести решение по существу. Как и в случае с делом JPMorgan, часто дело было в том, что Министерство финансов уже отозвало приказ об отказе.
В основном разбирательства инициировали не лица, попавшие под санкции, а владельцы ценных бумаг, прошедших через Национальный расчетный депозитарий.
Например, одной из истиц была россиянка, проживающая во Франции. Она не смогла добиться от Минфина разморозки своих ценных бумаг, заблокированных Euroclear. По ее словам, бумаги составляют ее финансовую подушку безопасности, и она опасается, что их конфискуют.
Судя по судебным протоколам, в Минфине отказались разблокировать ее инвестиции, поскольку женщина якобы не предоставила достаточных сведений о своем финансовом положении.
Моейерсонс, адвокат, представляющий оспаривающих заморозку клиентов, сказал, что Минфин игнорирует решение, вынесенное Судом Европейского союза.
В решении от сентября 2024 года суд отклонил иск Национального расчетного депозитария, заявившего, что санкции на него распространяться не должны.
Однако в решении суда сказано, что национальные органы власти обязаны проследить, чтобы «вмешательство в право собственности соответствующих клиентов соответствовало» законодательству ЕС. А также что у клиентов имеются «средства правовой защиты в национальных судах, чтобы заявить о нарушении их права собственности».
По мнению Моейерсонса, это означает, что лица, на которых не распространяются санкции, «просто имеют право на разморозку своих средств».
«Сейчас мы приближаемся к моменту, когда против Бельгии могут подать множество исков о возмещении ущерба из-за ее преднамеренно незаконного поведения, и речь идет о потенциально гигантских суммах», — сказал Моейерсонс.
В Минфине Бельгии отклонили обвинение, заявив, что действуют в соответствии с вердиктом Суда ЕС. В заявлении Минфина для прессы говорится, что решения министерства «не оспорил ни Общий суд Евросоюза, ни Брюссельский апелляционный суд в апелляционном порядке».
Гийом, директор службы комплаенса Министерства финансов, сообщил, что в прошлом году учреждение получило 1214 запросов на перевод или разблокировку замороженных активов. Министерство финансов обработало 446 запросов и в 186 случаях удовлетворило их. Гийом отметил, что они «всегда касались небольших активов частных лиц».
Но заблокированные транзакции — это другое дело, добавил он, поскольку они могут быть разблокированы только в том случае, если на карту поставлена финансовая стабильность ЕС. Изменение этого решения потребует консенсуса среди государств — членов ЕС.
«Эти транзакции останутся замороженными как можно дольше, особенно учитывая то, что в прошлом году государства — члены ЕС решили использовать заблокированные деньги российского Центробанка для восстановления Украины, — сказал Гийом. —
Как только появится возможность разблокировать определенные транзакции, есть опасения, что запросы о разморозке хлынут потоком», — сказал он.