С 2018 года он находится под американскими санкциями, и заметно поиздержался из-за выплаты наложенных на него судами штрафов. На днях с бывших владельца и топ-менеджера «Бин банка» Микаила Шишханова и Александра Лукина по иску Центробанка РФ судом взыскано сразу 283 млрд руб.
Микаил Шишханов родился в Грозном в хорошей семье, будучи племянником Микаила и Саит-Салама Гуцериевых. Всезнающий Forbes в течение нескольких лет отводил этому семейству первое место в рейтинге богатейших кланов. Семья владела не менее чем десятью банками, двумя крупными пенсионными фондами, двумя заметными нефтяными компаниями. Имела три девелопера и 4 млн кв.м. недвижимости.
Русский Forbes в 2017 году общее состояние Шишхановых оценивал в $9,91 млрд. Состояние самого Микаила Шишханова тоже измерялось многозначными числами, на его долю приходилось $2,3 млрд. В 34 года Шишханов занял должность главы с семейного Бинбанка, работал там с 1996 по 2017 годы. Эта значимая персона на финансовом рынке, его имя регулярно мелькало в новостных лентах.
Через несколько лет на российском финансовом поле (не без участия Центробанка) завязался тугой узел. Сплелись деяния нескольких не вполне благополучных банков, требующих санации, и фамилия Шишханова стала упоминаться в деловой прессе уже не только в связи с успехами, богатством и светской жизнью.
Сперва санация потребовалась Рост-банку. Участие в этой процедуре принял Бинбанк. Средства, выделенные на процедуру (точнее на покрытие дисбаланса между стоимостью активов и величиной накопившихся обязательств), как позже выяснило следствие — это около 35 миллиардов рублей от Агентства по страхованию вкладов. «Пациент» вошел в группу Бинбанка в рамках финансового оздоровления, однако потом помощи потребовал и сам Бинбанк, поскольку санаторы «лечебные» деньги присвоили и растратили. Как потом отмечалось на суде, согласно публичной отчетности Бинбанк получил за 2018 год прибыль в размере 63 млрд руб., то есть выше объема вливаний санаторов. Регулятор мог вернуть все свои «инвестиции» уже по итогам первого года оздоровления, и длинная витиеватая история могла бы завершиться тогда же.
В сентябре 2017 года Рост-банк вошел в группу Бинбанка в рамках финансового оздоровления, а впоследствии был присоединен к банку «Траст». На базе «Траста» ЦБ создал банк непрофильных активов, куда были переданы плохие непрофильные активы санированных банков, в том числе «Открытия» и Бинбанка. Ходом санации заинтересовался Следственный комитет. В апреле 2021 года в СИЗО по решению суда отправились бывшие топ-менеджеры Рост-банка» и «Бина» Кирилл Любенцов (числился в тот момент безработным) и Александр Лукин (уже был гендиректором крупного чувашского птицеводческого завода «Канашский»). СКР посчитал их участниками хищений, совершенных организованной группой, полный состав которой следствию предстояло выяснить.
Сотрудники СКР установили, что Лукин и Любенцов, действуя в составе организованной группы с неустановленными лицами, разработали «схему для систематического хищения вверенных им активов банка. Они организовали взаимодействие Рост-банка с кипрской компанией Stratola Investments Ltd, в результате чего с 2015 по 2021 годы этому офшору с баланса банка перешли облигации ООО «Финстандарт», «Вейл финанс» и «Финстоун» стоимостью более 8,1 млрд руб. Со счетов Stratola деньги и облигации предполагаемые участники хищений перевели на счета других юрлиц и распорядились ими по своему усмотрению».
Сначала бывший владелец Бинбанка Микаил Шишханов в этом контексте не упоминался. Более того, он интересовался другими вещами. В 2018 году он стал владельцем Родниковского свинокомплекса в Челябинской области, купив его у того самого банка непрофильных активов «Траст». Однако свинина не пошла впрок: год назад свинокомплекс пытались продать за 2 млрд руб, но покупателей не нашлось.
1 января 2019 года Бинбанк был присоединен к банку «Открытие». Акционер этой сложной связки банков Михаил Гуцериев выплатил около 14 млрд рублей в целях урегулирования претензий ЦБ, заключил с Центробанком мировое соглашение и стал в свою очередь требовать возмещения убытков, нанесенных принадлежащей ему группа «Сафмар» на 135 млрд руб.
В августе 2021 г. постучали и к Шишханову: он стал фигурантом уголовного дела о растрате 107 млрд руб. при санации АО «Рост-банк». Сам финансист имел статус свидетеля и уже находился за границей. Теперь уже «Траст» подал в иск к Шишханову и бывшим топ-менеджерам «Бина». В рамках дела был наложен арест на активы Шишханова на 306 млрд руб, почти столько же арестовали у ответчика Любенцова, и на 260 млрд у господина Лукина.
Рассмотрение дела длилось два года. Заключительное заседание суда состоялось в ноябре 2022 года. Арбитражный суд Москвы по иску Банка России постановил взыскать 71,2 млрд руб. убытков с бывшего мажоритарного акционера Бинбанка Микаила Шишханова (ему принадлежало 70% акций) и экс-предправления Александра Лукина. Кстити сказать, Шишханов – единственный среди ответчиков, кто не оспаривал во время процесса статус контролирующего лица в Бинбанке. В требованиях к остальным ответчикам судья отказала. Все апелляционные жалобы отклонены. (А40-175605/2020)
Но и это не финал истории. На днях оглашено решение суда по иску Центробанка. Ответчики – Лукин, Любенцов, Шишханов. С бывших владельцев и топ-менеджеров Бинбанка Шишханова и Лукина взыскано солидарно 283,9 млрд руб. Банк России пояснил, что сумма иска рассчитана по формуле из закона о банкротстве, исходя из суммы убытков, причиненных санацией Рост-банка.
