Схема Bandenia. Как в Великобритании появился фиктивный банк по испанскому образцу

Схема Bandenia. Как в Великобритании появился фиктивный банк по испанскому образцу
Схема Bandenia. Как в Великобритании появился фиктивный банк по испанскому образцу
В 2017 году испанские власти разоблачили более двадцати компаний, которые отмывали деньги для преступников, выдавая себя за банк в Мадриде. Теперь лица, связанные с этой схемой, открыли сотни подобных компаний в Великобритании и других юрисдикциях — одна из них даже выдает себя за процветающий британский банк.

Ниже — краткое содержание и обзор главных находок расследования OCCRP, National Magazine Comores, IRPIMedia, infoLibre и Follow the Money. Основную версию на английском читайте здесь.

За три года британская BBP Bandenia PLC перевела между различными компаниями и банками 12 миллионов евро, полученных незаконным путем

В 2017 году в центре схемы была британская фирма BBP Bandenia PLC. Сеть связанных с ней компаний перечисляла деньги через испанские банки для наркоторговцев и мошенников по всему миру: об этом говорится в обвинительном заключении по делу, которое теперь рассматривают в Испании.

По словам следственного судьи, только с июня 2012-го по февраль 2015 года Bandenia перевела между различными компаниями и банками как минимум 12 миллионов евро, которые клиенты получили незаконным путем. Судья отметил, что BBP Bandenia обслуживала многомиллионные счета клиентов из Ирана, хотя в отношении страны с 2010 года действуют финансовые санкции.

А в ноябре 2022 года в Великобритании перед парламентской рабочей группой выступил Имран Куреши, гендиректор Bandenia Challenger Bank. Он рассказал, что его предприятие использует технологию блокчейна и упрощенные методы проверки. Член парламента Мартин Дохерти-Хьюз, представивший Куреши, сказал, что компания Bandenia Challenger Bank нацелена на «революцию в сфере торгового финансирования и ипотечных кредитов в Европе, на Ближнем Востоке и в Африке».

BBP Bandenia PLC вела реальную деятельность, но в отчетах использовала данные других компаний

В отличие от многих других компаний, выявленных испанскими властями, BBP Bandenia, судя по всему, вела реальный бизнес и обслуживала клиентов, а не только была прикрытием.

Журналисты изучили отчеты компании за 2012, 2016 и 2019 годы и нашли там большие фрагменты текста, по-видимому, взятого из годовых отчетов других компаний, в том числе британской «дочки» японской корпорации Hitachi и банка Metro Bank. Проверка на уникальность показала, что почти половина текста на первых 15 страницах отчетов BBP Bandenia за 2012 год взята из отчета Hitachi Capital. В отчете за 2019 год несколько раз вместо BBP Bandenia написано ‘HCUK’ — это аббревиатура от Hitachi Capital U.K.

В 2012 году Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании добавило Bandenia Banca Privada (это название BBP Bandenia использовала с 2010 по 2015 год) в список неавторизованных фирм. А в 2017-м регулятор вопреки собственному решению и множеству несанкционированных операций, описанных в годовых отчетах BBP Bandenia, выдал компании лицензию на программы потребительского кредитования.

Сеть компаний, связанных с Bandenia, может быть гораздо обширнее, чем считали испанские власти

Журналисты выявили по меньшей мере 450 зарегистрированных по всему миру компаний, которые могут быть связаны с лицами, причастными к испанской схеме. Испанские власти назвали лишь 27 из этих фирм. Еще 240 зарегистрировали уже после того, как в 2019 году испанский следственный судья вынес обвинительное заключение в отношении лиц, связанных с Bandenia. Еще примерно 200 фирм учредили до этого, но, похоже, они не попали в поле зрения испанских властей.

Некоторые из выявленных фирм полностью или частично используют название Bandenia, другие явно связаны друг с другом — например, используют один адрес, или у них один директор.

Большинство этих компаний соответствуют характеристикам фирм-фантомов — предприятий, которые существуют только на бумаге и могут использоваться для перечисления денег.

В 2021 и 2022 годах бывший гендиректор BBP Bandenia Хосе Артилес Себальос и его итальянский партнер Фабио Пасторе числились директорами множества британских и американских компаний.

Новости по теме: В России изменили формат трудовых книжек

Артилес Себальос сказал репортерам, что Bandenia, «как и другие группы или международные корпорации, диверсифицировала деятельность в разных экономических и промышленных сферах; компания создавала фирмы с собственным капиталом и инвестировала в объекты, у которых были другие акционеры».

В 2019 году бывшего гендиректора BBP Bandenia Хосе Артилеса Себальоса привлекли к суду за отмывание доходов от наркоторговли: «кокаиновая королева» Ана Камено Анатолин платила через его фиктивный банк своим колумбийским поставщикам.

Чтобы Bandenia казалась настоящим финансовым учреждением, ее представители утверждали, что компания получила банковскую лицензию на Мвали, одном из Коморских островов. В 2015 году один из филиалов действительно получил настоящую банковскую лицензию на карибском острове Доминика, но в 2018-м ее отозвали. Клиенты получали номера счетов и документы, как в обычном банке, но все они были поддельными.

Mwali, also known as Mohéli rqidqriqhuiqrxvls

Фото: Hemis / Alamy Stock Photo 

Мвали, также известный как Мохели, — тропический остров, где компания Bandenia Challenger Bank якобы получила лицензию

«Bandenia предоставляет документацию и бизнес-структуры, которые позволяют перечислять деньги любым видам преступных сетей», — сказал испанский следователь.

Как фиктивному банку удавалось перечислять деньги

Согласно обвинительному заключению, компании, связанные с Bandenia, открывали счета в крупных банках, таких как испанские CaixaBank и Ibercaja, а также в испанском подразделении голландского гиганта ING. Деньги, поступающие на эти счета, принадлежали соответствующим компаниям, но Bandenia объединяла средства клиентов и перечисляла их по всему миру.

«Средства электронными переводами отправляли в заграничные банки или компании… расположенные в юрисдикциях, где строго соблюдается банковская и корпоративная тайна, чтобы деньги нельзя было отследить», — говорится в обвинительном заключении.

Бывший глава Bandenia, которому в 2014 году на восемь лет запретили руководить испанскими компаниями, числится директором 185 фирм в Великобритании

В 2019 году бывший глава BBP Bandenia стал акционером и первым директором новой британской компании под названием Bandenia Challenger Bank — той самой, о которой Куреши рассказывал всепартийной парламентской группе по блокчейну.

Несмотря на слово «банк» в названии, у Bandenia Challenger Bank нет банковской лицензии. Однако на сайте компания предлагает аккредитивы, банковские гарантии и другие финансовые услуги, похожие на те, что когда-то предлагала BBP Bandenia.

У людей, которые якобы работают в Bandenia Challenger Bank, поддельные фото в профилях на LinkedIn.

На вопросы, адресованные Куреши, журналистам ответили в электронном письме без подписи — оно пришло от компании Bandenia Challenger Finance. В нем говорится, что компания просто купила название в интернете.

«Мы ничего не знаем о BBP Bandenia и их группе, а также о том, чем они занимались в прошлом», — говорится в письме.

Но на сайте Bandenia Challenger Bank висит поддельная банковская лицензия, выданная «автономным островом Мвали (Мохели)», — точно такая же, как у BBP Bandenia.

The fake Mwali banking licenses

Фото: Джеймс О’Брайен / OCCRPПоддельные банковские лицензии Мвали на сайтах Bandenia Challenger Bank (слева) и Bandenia Banca Privada (справа). Бренд Bandenia использовали в испанской схеме отмывания денег

Представитель Центробанка Коморских Островов подтвердил, что лицензия ненастоящая, и отметил, что в ЦБ знают о поддельных сайтах, якобы представляющих финансовые органы страны. Он подчеркнул, что банковские лицензии в стране выдает только Центральный банк, и добавил, что Bandenia Challenger Bank — это «офшорная организация, действующая незаконно на основании поддельной лицензии».

Реакция

Артилес Себальос отрицает какие-либо правонарушения. С Пасторе, которого Себальос назвал «финансовым консультантом», связаться не удалось.

В ING не стали комментировать участие в схеме из-за «текущих судебных процессов». В CaixaBank заявили, что с банка сняты все обвинения в правонарушениях — суд это подтвердил. В Ibercaja не ответили на запрос о комментариях.

occrp.org

Другие новости по теме:

«Клещихинское» «получит границы» Тарана?
«Клещихинское» «получит границы» Тарана?
Питерский бизнесмен Андрей Березин наотрез отказался возвращаться в РФ
Питерский бизнесмен Андрей Березин наотрез отказался возвращаться в РФ
«Асфальтный король» Питера Владимир Калинин собрался украсть трамвайную линию
«Асфальтный король» Питера Владимир Калинин собрался украсть трамвайную линию
Беглый бизнесмен Андрей Березин утопил свой Евроинвест в уголовке и фейках
Беглый бизнесмен Андрей Березин утопил свой Евроинвест в уголовке и фейках
Аграрий Гольдман против свинок: ставки на говядину могут не сыграть
Аграрий Гольдман против свинок: ставки на говядину могут не сыграть
Корпоративный конфликт в «Коноплексе» может привести компанию к намеренному дефолту
Корпоративный конфликт в «Коноплексе» может привести компанию к намеренному дефолту
Связанный с Сергеем Котляренко «Ситиматик» получил очередной кредит на 16,3 млрд рублей
Связанный с Сергеем Котляренко «Ситиматик» получил очередной кредит на 16,3 млрд рублей
Почему заместитель гендиректора Ростеха Александр Назаров не попал в санкционные списки Швейцарии, в которой он держит свои миллионы?
Почему заместитель гендиректора Ростеха Александр Назаров не попал в санкционные списки Швейцарии, в которой он держит свои миллионы?
Экс-владельцы "Юлмарта" соскочили с субсидиарки
Экс-владельцы "Юлмарта" соскочили с субсидиарки
Сотни миллионов бюджета растворили на стройках «Роснефти» в ЯНАО. Цены завышали, а деньги «обналичивали» через турагентства
Сотни миллионов бюджета растворили на стройках «Роснефти» в ЯНАО. Цены завышали, а деньги «обналичивали» через турагентства

Распечатать
28 августа 2025 Калужец выразил недовольство из-за задержки выплаты заработной платы на предприятии «Тайфун»
28 августа 2025 Европа начинает процесс возобновления санкций против Ирана
28 августа 2025 В Кишинёве задержали двоих человек, подозреваемых в продаже наркотиков
28 августа 2025 Трамп уволил главу цифрового контента после инцидента с троллингом на TikTok
28 августа 2025 В Омске случилось происшествие с автобусом, перевозившим пассажиров
28 августа 2025 В Подмосковье мужчина поджёг два автомобиля и гараж своего бывшего коллеги
28 августа 2025 В Польше бывшего министра здравоохранения Адама Недзельского избили из-за решений, принятых во время пандемии
28 августа 2025 Executives plan to remove the leader of N1 in the face of Serbia's anti-government demonstrations
28 августа 2025 Главного редактора «Тюменской губернии» Сергея Суразакова арестовали
28 августа 2025 Глава НИИ имени Краснова Юсеф Наим подозревается в коррупции и схемах с элитными инвестициями
28 августа 2025 Скандал в Екатеринбургском военном училище: Владимир Щекотов задержан по подозрению в связи с подростком
28 августа 2025 Кипрские активы и компании-оболочки: каким образом белорусский филиал Dana Holdings смог избежать европейских санкций
28 августа 2025 Агентство Star Kids Baltic в Риге не раскрывает прошлое своей руководительницы Ирены Эрби
28 августа 2025 Россия снова начала поставлять нефть в Венгрию
28 августа 2025 Сотрудники полиции задержали жительницу Петербурга за то, что она гуляла с ребёнком, находясь под влиянием наркотиков
28 августа 2025 ФСБ запросила у «Яндекса» разрешение на доступ к «Алисе» и системе умного дома
28 августа 2025 Московский суд постановил взыскать 372 миллиона долларов с Украины и американских банков в связи с национализацией Сбербанка
28 августа 2025 Российским школам предложено отпраздновать юбилеи Никиты Михалкова и Владимира Жириновского
28 августа 2025 Китай призвал не допустить эскалации конфликта на Украине после атак по Киеву
28 августа 2025 Греция дала согласие на экстрадицию олигарха Плахотнюка в Молдову