Центробанк и Финансовая разведка объединяются для борьбы с незаконными переводами

Центробанк и Финансовая разведка объединяются для борьбы с незаконными переводами
Центробанк и Финансовая разведка объединяются для борьбы с незаконными переводами
Банкам предложат усилить мониторинг дропов для борьбы с обналичиванием средств.

Центробанк подготовит рекомендации для банков по противодействию дропам, действующим по доверенностям. Регулятор будет работать над этим совместно с Финразведкой, сообщает Forbes. Издание отмечает, что, согласно данным Росфинмониторинга, с весны 2024 года количество схем с доверенностями и подставными лицами значительно увеличилось.

Ранее в Сбербанке заявили, что в России функционирует около полумиллиона дропов.

В основном они занимаются обналичиванием денег, говорит председатель комиссии по методической работе Московской городской нотариальной палаты Дмитрий Точкин: «Схема действительно выглядит как использование номинальных владельцев счетов. На их имя открывается счет, эти лица выдают доверенность большому кругу операторов этих денежных средств. Номинал только числится в документах, на самом деле никаких операций не проводят.

Можно только предполагать, что это схема по отмыванию денежных средств, по легализации доходов, полученных преступным путем. В том же Telegram есть каналы, через которые находят людей, которые за какой-то процент либо за фиксированную сумму готовы выступать в качестве такого номинального собственника. Такие денежные средства используются для незаконных международных переводов. Те же самые мошенники, которые обзванивают всех, тоже выводят денежные средства через таких дропов».

В ЦБ отметили, что и сейчас активно взаимодействуют с банками по вопросам противодействия отмыванию денег. Кроме того, уже к середине лета объемы высокорисковых операций между физлицами по счетам дропов снизились в 2,5 раза. Впрочем, ужесточение процедур проверки может негативно сказаться не только на мошенниках, отметил эксперт финансового рынка Андрей Бархота: «Планы на самом деле достаточно обширные, и они имеют свойство масштабироваться. То есть это, возможно, только первый этап или первый шаг по борьбе с квазианонимными платежами и переводами.

Это работает не только для борьбы с мошенниками, но и со схемами оптимизации налогообложения, схемами, которые предполагают вывод денежных средств как из России, так и из кошельков отдельных граждан. Это может сказаться на тех, кто использует цепные переводы для реализации своих финансовых целей без каких-то противозаконных мыслей, на финансовом обслуживании самозанятых, которые не зарегистрированы как самозанятые, речь идет о так называемом "сером" рынке аренды жилья.

Более того, это может еще, конечно, повлиять на сами бизнес-процессы: потребуются дополнительные требования к идентификации не только личности плательщиков и получателей, но и обоснование их целей. Удлиненный срок совершения трансакций и переводов — гарантированный результат, который, очевидно, будет».

По данным Федеральной нотариальной палаты, в 2023 году россияне оформили почти 6,5 млн доверенностей. Две трети из них не касаются операций с недвижимостью и автомобилями, в эту группу входят и документы, позволяющие совершать операции в банках. Сейчас у всех кредитных организаций свои методики проверки счетов, открытых по доверенности. Весной РБК сообщил, что Сбербанк, ВТБ и Т-Банк запустили собственные системы дроп-мониторинга.


Распечатать
09 декабря 2025 Финансовая афера 4bill: Дмитрий Рукин и его команда украли оборотные средства через электронные схемы и скрылись за границей
24 апреля 2025 Солистка группы Artik & Asti вызвала волну недовольства в интернете
24 апреля 2025 Сын представителей высшего руководства «Газпрома» Илья Тхорук получил гражданство Сербии
24 апреля 2025 Проблема в Шумейке: из-за сноса линии электропередачи дачники остались без воды и света
24 апреля 2025 Роскомнадзор требует удалить 17 публикаций из телеграм-канала «База»
24 апреля 2025 Незаконное удаление отходов: крупные строительные компании Санкт-Петербурга попали под обыски
24 апреля 2025 Москва обогнала Нью-Йорк по ценам на овощи, рыбу и молочные продукты
24 апреля 2025 Футболист команды Durban City потерял сознание перед матчем и скончался в больнице
24 апреля 2025 Симоньян рассказала о многолетней борьбе Кеосаяна за жизнь
24 апреля 2025 Меркулов и Глушков находятся под следствием из-за коррупционного скандала в строительстве объектов для обороны
24 апреля 2025 Европейские государства готовы предложить Украине компромисс по территориальным вопросам для достижения мира
23 апреля 2025 Кофейня Surf Coffee подала в суд на школу серфинга из-за использования слова "surf" в её названии
23 апреля 2025 Подрядная организация с нарушением сроков и качества: компания «Лесстр» снова получит 185 миллионов рублей на строительство общежития СГУ
23 апреля 2025 Европейский Союз рассматривает возможность запрета на покупку российского газа на спотовом рынке
23 апреля 2025 Президент Сирии подтвердил, что Россия отклонила просьбу о передаче Башара Асада
23 апреля 2025 В Приморском крае Геннадий Шульга, являющийся независимым депутатом, был лишен мандата
23 апреля 2025 В Балаково началось голосование за благоустройство в рамках федеральной программы
23 апреля 2025 Российские солдаты ограбили туристическую базу в Белгородской области
23 апреля 2025 Рубио обратился к союзникам по НАТО с предложением увеличить расходы
23 апреля 2025 Генеральная прокуратура скрыла данные о преступлениях, связанных с коррупцией